钟子磊会计师谈:如何把国税局欠你小孩的退税要回来(三)

  

(文接上期)

这就是法律,没有办法,所以这个也不像金子一样,放在河里永远睡着,什么时候捞什么时候有,过了时效就没有了,这有很多时效问题,没有办法,过了时效你告都告不赢,过了时效你有理都没办法告。就是这样子。

主持人:是,看来其实如果想要改自己税表的观众也要赶快的行动,不要等到3年之后,这样的话可能就好好的机会就错过掉了。

会计师:对,我都是为低收入的大众服务的,所以才能发现这种沙里淘金的东西,有的人拿到这种钱很害怕,这么多钱,总是害怕,他给律师付好多钱去打官司做事的时候心安理得,但是真正从会计师拿到这个钱的时候,合不合法对不对,我说是对的,你忘了这个东西,你一定能拿到,你看你这是错误,你的会计师报的不对,你要这样子做就是能退这么多钱。你不要说心不安理不得的,就是这样子,没有问题。

主持人:钟会计师我们其实我们刚才也谈到了很多关于如何从国税局那边把欠自己的退税要回来,那我想首先呢,我想请您先帮我们介绍一下怎么样可以从这个税表的什么地方可以看到我们可以退了有多少这样的税呢?

会计师:是税表的第二页的第63行,你看63行是多少钱,如果你在2010年你有一个小孩,你退税没有拿到3050块,那么你可以审查一下为什么你没拿到,你的原因是什么,收入是不是在那个范围之内,48000280多块中间;如果你有2个小孩,你有没有退到5000块,看63行,如果没有5000块,你就review一下,为什么你没有,有原因,那么当然原因合适满足你的要求了,没有错就好了。如果你的收入在那个范围之内,而又没拿到这个钱,那么你就要小心了,是不是你真的被会计师报错了,或者被朋友报税,你知道报税的有一半的人,40%50%的人自己报税,因为好多人觉得我就一个w2,我自己报报就好了,或者找朋友报一报就好了。还有的现在好多人会买软件,好多人不买软件,连软件都不买的用手填表格,最容易错,如果买一个turbo tax啊他这些软件他还可以报 出来,如果报不出来有好多人他就拿不到退税了。

主持人:刚才你也是实际上说有的时候可能会即使自己的收入属于中低档的,但是可能也没有拿到这样的退税,具体的原因一般是什么?

会计师:三四个原因。第一个你不能夫妻分开报。Married separately你不可以拿到了,对不起你说夫妻分开报了,对不起你拿不到了。如果你银行有很多存款,利息超过3100块钱在2010年,对不起,你的收入再低或者正好也都拿不到了。第三有很多投资收入,比如说你有股票,好多股票,赚了3100块以上,坏了你拿不到了,另外你有分红,股息,不管从公司里还是你开到一张这种东西,坏了你拿不到了。还有就是你小孩有一定的限制,年龄24岁之下就是在20101231号还没有到24岁,这叫在24岁之下,在2010年过24岁生日,对不起你就拿不到了,不能在2010年过生日,这几个原因。还有就是17岁以上你没有上学的小孩对不起你也拿不到了。那么17岁以下的小孩可以拿,17岁到24岁中间上大学的可以拿。那么这几种都能拿到Earned income credit 这是他的条件。

主持人:是,我想刚才您提到好像有一种投资收入,基本上这个投资收入他具体是指那些收入呢?

会计师:投资指的是利息,股息,分红,股票买卖收入,主要是这些,还有出租屋的收入,这叫投资收入,刚才我忘记了最重要的一点,出租屋的收入没有讲,这几种叫做投资收入,这几种收入不能超过3100块,如果超过3100块,你的收入低,也拿不到。

主持人:是,刚才您好像也是提到这个合适的收入,所谓这个合适的收入又是一个什么概念呢?

会计师:合适的收入的概念是不高不低,你说我只赚了100块钱,我能不能拿earned income credit,你可以拿,拿几块钱什么的,你可以拿一点点,但是如果你说我赚了5万块钱,我能不能拿,对不起,你不能拿了,所以合适的收入指的是不高不低,他是一个抛物线,就是说他在当中的时候最高,能拿那个最高的钱,最多的钱,这个叫做合适的收入。那具体到我们来讲的话,48000块的中间,就是说在这个中间是拿的最多的,一个数字,这是叫做合适的收入。

主持人:是,如果说我今天的收入不在这个退税的范围之内,还有没有补救的方法呢?

会计师:不能有这个投资收入超过3100,这种情况下,当然很多这种情况,你想我给别人报税,他是报Schedule C的,报Schedule C他有很多办法来报,不同的会计师报的完全不一样,就像我过去说的,不同的会计师报税为什么不一样,因为他claim的东西给你出的主意啊给你做的参谋啊,那些出的主意都不一样,那么比方说你自己在家里做事,你可以把自己家里租给你自己。

主持人:把自己家租给你自己?

会计师:对,做自租,自租以后你就有费用了,在Schedule C,他一般是报C表,那些自雇的,大批存在的自雇的,特别是我们华人自雇的很多,那么他报了这个收入就会减少,他忘记这一点了,没有自租这一点,那么他就收入高,如果我们把自租减成一个月租一千块,减个一万多块钱,在这个范围之内呢就有可能拿到了。那么说我有出租收入了对不起,拿我怎么把出租收入再拿到,我从一个口袋塞到另外一个口袋,都是我的钱啊,第一点,如果你做自租,从Schedule C你只报所得税了,因为你是Schedule C的话要报两个税,自雇税和所得税,报两个,他转移到房租里面去,就变成一重税了,另外房租那边转到出租的房租给自己的话,他可以用利息,可以用地税可以用一部分的Janitor,或者是cleaninggardening来抵,加上折旧,那么抵了以后他出租收入可能是几万块钱过去抵掉以后三千块没有,他也合适,又减少了收入,还合适,这种方式还是合理合法的,那么他就在这个范围之内了,所以说没有办法呢,你可以把它做的有办法, 所以就是说你会计师就得有这种主意,主要就是自雇的,这是集中的一个简单的例子。

主持人:您刚才提到了自租,这个自租一般情况下有没有一些限制或者什么?

会计师:自租有限制,你是开公司的,很说明问题,开公司的我现在没在外面租办公室,我就在自己家里做生意,那我就可以这样子做成自租,家里就是我的公司,我公司就是我家里。

主持人:名下一定要有一个公司才才可以这样做?

会计师:没有公司也可以自雇的,也可以,你申请一个business license,你说我在家里我就做这个事情,一般你要申请一个从county,有city的到city申请一个license,我就在家里做生意,你看,我这儿有个license,国税局会看,你说你在自己家里做生意,你show出来看看,那我show出来看,我有这个东西,能说明。如果没有说明的话就会一对一的argue,就会等国税局的auditor查到你以后就会辩,我说是你说不是,对不起,上诉了,对不起,打官司了,就变成这样子了。

主持人:那遇到这种情况的话是不是要提供一些在自己家里面做生意的一些证据呢?

会计师:那一定是这样子的。像自雇的房地产经纪人,他是在外面没有office的,还有是做handyman,在外面做事的,有卡车司机自己开了个公司他自己就在家里,没有在外面租office,还有就是说这些做保险的保险经纪,他没有在外面office,自己都在家里做,这些都可以做,所有有各种情况。

主持人:所以说不单单是为了享受自租的这个福利而去申请一个公司,而是真正的做这样一个工作。

会计师:对,你还是真正的去做,通过这个我们在讲回来,通过这种方式,你一调整,收入就调整到合适的范围之内了,所以有的人说你manipulate,我们不是manipulate,是这个收入是可高可低,你的收入有的人说你的客人都没事儿,人家的客人都被查税,跑你这来了,因为我的客人都报税,那我的客人听到我说这个他就感到奇怪,给我退钱了怎么会报税,我让你又交了税,还退了钱,就是说每个客人在那边我都会让他们报税,不报税没有好处,至少你要报social security的点数,我过去经常讲一句话,你有钱不怕,但你怕生病,怕生病你没有公费医疗,没有美国的医疗,你没有报过税,那么你就没有这个好处。就像好多人赚收入是在外国赚的钱,他们就拿不到小孩的这个earned income credit, 他报那个免税,我过去经常讲,国外免税国外免税,你在国外交了税,在美国就不用缴了,9万块钱的收入可以免,那么他就10万块钱,减一减免一免不用缴税了,但是我给他调整到美国收入以后,反倒能每天你在上海在北京,每天可以报销330块钱,当然hotel你就不能再报了,你可以住在你亲戚家里,你睡在哪里都没有关系,你可以报330,减掉这些费用以后,你的收入合适,又可以拿earned income credit, 你还可以报税,报了税,你还拿了earned income credit ,你还可以退钱,好多这种情况,国税局看到这种会仔细的看,这个人怎么这个样子,因为你的原因你要写上,你为什么这样子做,我可以写上我revoke(取消)国外的免税的这个待遇了,我revoke foreign tax claim, 我不要了,然后我report income to U.S.我把收入做成美国的,然后我再claim我的income增加了,那么可以expense也增加了,我的credit也增加了,我的refund也增加了,他一看你就是这个程序来的,他仔细看也没有办法,只能退钱给你,虽然他很不情愿,对,他就是会这样子。

主持人:所以只要你一心向着美国还是有一定福利的。

会计师:是。

主持人:其实美国的税法也是相当的繁琐,拿华人朋友也确实要学会合理的避税,今天非常感谢钟会计师。

 

钟子磊会计师事务所

JOHN ZHONG CPA & COMPANY

17588 E. ROWLAND STREET #206

CITY OF INDSUTRY, CA 91748

电话:626-8395898,

传真:626-768-7436

电邮: info@johnzhongcpa.com

网站: www.johnzhongcpa.com;

博客:http://johnzhongcpa.wordpress.com